소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식_소수몽키

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1. 가난이 싫어서 시작한 미국주식

-증권사 매매수수료 주목 / 증권거래세는 무시해도 무방

-월 배당금 166.6만원을 목표로! (166.6 프로젝트) = 연간 배당금의 세금 기본 한도 2,000만원 ÷ 12개월 = 166.6만원

-배당소득세 : 15% 자동 원천징수되어 입금됨

-양도소득세 : 연간 실현이익 240만원-세금 0원/ 300만원-세금 11만원(50만원의 22%)

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​2. 나에게 딱 맞는 미국주식 종목 고르는 3가지 전략

​1) 전략 1 도둑기업에 투자하라, '지갑털이' 전략 (기본&핵심)

-정성평가(내가 잘 아느냐)

-잘 아는 기업=내 시간을 뺏는 기업 +내 지갑을 털어가는 기업

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2) 전략 2 성장, 독점, 진입장벽을 확인하는 '올리고 폴리' 전략 (실전)

-정량평가(성장, 독과점, 진입장벽)

-1등 독과점 기업을 찾아라

-독과점 기업 찾는 법

① 구글 'Tesla market share' or 영어로 'electric car market share' 검색

② 증권사에서 제공하는 리포트 내 '점유율' 확인

-구글 '애플 매출총이익률/Apple gross profit margin ratio 검색 -> 30% 이상일 것

-성장하는 산업인가? 1,2,3등의 시장점유율 합이 50% 넘는가? 위협적인 경쟁사가 있는가?

진입장벽이 높은가? 를 항시 확인 점검 해야 한다.

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3) 전략 3 건물주 기업에 투자하기, '아무나 이겨라' 전략 (소몽's 시그니처)

-가산점 전략(평생 묻어둘 주식)

-소니 신작 게임기 vs 마이크로소프트 신작 게임 중 둘 다 누가 이겨도 상관없다

-두 게임기에 반도체 독점 공급하는 AMD가 승자다.

-전기차보다 배터리, 전기차 충전소 미국 1,2위 업체는 차지포인트(CHPT), 테슬라, 블링크차징(BLNK)

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​3. 수익률 높이는 매수매도 타이밍 잡기

​1) 전략 1 : 먼저 가서 여유 있게 기다리는 '여름에 패딩 사기' 전략

-여름에 패딩사서 겨울에 팔기 (한 발짝 앞서는 것이 최고의 투자)

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2) 간단하지만 강력한 '내가 이걸 왜 샀지?'전략

① 사야 할 때

-실적에 영향을 미치는 주요 이벤트로부터 3~6개월 전

1~2월, 4~5월, 7~8월, 10~11월 (실적 발표 시즌)

-실적 발표가 잘 나올 것이라 판단된다면 실적 발표 최소 1~2개월 전

-적정가치 이하로 떨어졌다는 판단이 섰을 때

-일시적 악재로 하락했을 때

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② 팔아야 할 때

-실적에 영향을 미치는 주요 이벤트가 7일 미만으로 다가올 때

-실적이 잘 나올 것으로 생각해서 미리 샀다면, 실적 발표일 전후

-적정가치 이하에서 적정가치로 올라왔다는 판단이 섰을 때

-일시적 악재가 해소되고 급락했던 주가가 다시 회복하며 정상화되었다고 판단했을 때

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3) 기회비용을 고려한 '갈아타기' 전략

① 갈아타기 전략 프로세스-시장이 하락할 때 (기초)

-하락한 많은 종목들 중에서 가장 매력적인 종목을 골라낸다(저평가/성장성)

-기존 종목들을 펼친다

-신규 종목과 기존 보유 종목들의 매력도를 체크한다(철저하게 현재 시점으로 평가)

-매력도 점수를 매긴 후, 가장 점수가 낮은 종목을 내보내고 신규 종목을 들여온다

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4) 전략 4 월 적립식 투자 노하우 마음 편한 '반반'전략

-인덱스 : 미국 종합주가지수(S&P 500, 나스닥 100, 다우존스산업평균 30)

-돈이 되는 키워드 : 불확실성, 위기, 공포, 두려움, 우려, 폭락, 공황

-돈이 안 되는 키워드 : 기대감, 환희, 가즈아, 이제 시작, 지금이라

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​4. 소음의 홍수 속에서 진짜 신호를 잡는 법

​-제대로 된 환경부터, 일단 시끄러운 소음에서 벗어나자(노이즈 캔슬링 전략)

-대부분의 정보는 아주 해로운 '소음'이다

-돈 벌려면 유튜브, TV, 뉴스를 꺼야 한다

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① 가성비 공부 1탄 : 산업리포트 분석하기

-산업리포트 발간 시점 : 유망산업 소개(산업 성장 초기), 향후 일정 소개(최소 3개월~1년 이상)->주식저평가

-기업리포트 발간 시점 : 실적 분석(결과), 호재 분석(결과)->주식고점(꼭지에 물림)

-기업리포트 발간 시점 : 실적 분석(결과), 악재 분석(결과)->주식 하락기

-네이버 '한경 컨센서스' 검색 -> 상단'산업'->과거 1개 & 최근 것 1개 같이 보면 금상첨화

-각 증권사 홈페이지 투자정보->산업분석

-소몽라운지->리포트 탭

-최대한 제목이 쉽거나 덜 딱딱한 것으로 고르자

-제목에 신경 쓴 리포트일수록 쉽게 쓰인 양질의 리포트일 확률이 높다

-표지에 신경 쓴 리포트는 고객에게 설명할 목적으로 만든 자료일 가능성이 높다.

-시장점유율을 확인한다 : 업계 대장주 목록과 독과점 여부를 알 수 있고, 후발주자들과 미래의 독과점 여부를 예측해 볼 수 있다.

-성장률과 침투율을 확인한다 : 과거 2년과 미래 2년의 성장세 가속, 둔화 여부를 확인할 수 있다. 침투율을 통해 신성장 산업의 매수/매도 시점도 체크해 볼 수 있다.(침투율 0~10%-관련주 모두 오르는 시기/ 침투율 1-~20%-대장주와 나머지가 차별화되는 시기/ 침투율 20~50%-1 등주 위주의 상승시기/ 침투율 50%-정점 이후 둔화시기)

-주요 이벤트 일정을 확인한다

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② 가성비 공부 2탄 : 기업리포트 분석하기

-구글 기업명(영문) + Earnings 검색

-공식 홈페이지 IR

-무엇으로 돈을 버는가? 매출구성과 이익구성 확인-> 구글 영문기업명+Revenue Breakdown

-현재 무엇으로 돈을 버는가 (현재 매출 비중이 제일 큰 부분)

-앞으로 무엇으로 돈을 벌 것인가(성장률이 가장 높은 부분)

-글로벌 기업이라면 어디서 주로 돈을 버는가? (국가 간 갈등 시 실적 및 주가에 영향미침) -> 구글 영문기업명 + revenue by geography(매출지역구성)

-네이버 '한경 컨센서스' ->기업리포트

-각 증권사 홈페이지 투자정보

-소몽라운지(네이버 카페)

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③ 가성비 공부 3탄 : 개별뉴스, 커뮤니티 분석하기

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​5. 미국주식 ETF 상황별 실전 매매 전략

① 유망산업에 투자하고 싶을 때 (성장산업 대표주식들)

-투자대상: 산업리포트에서 찾기

-투자전략 : 묻어놓기, 하락이 와도 기계적으로 매수하기, 주기적 점검을 통해 기회비용을 고려한 갈아타기

-예시 전략 : 우량주 시가총액 100억 달러 이상일 때

-52주 고점 대비 15% 하락 시 : 1차 매수 (해당 종목 투자가능금액의 50%)

-52주 고점 대비 20% 하락 시 : 2차 매수(해당 종목 투자가능금액의 30%0

-52주 고점 대비 30% 하락 시 : 3차 매수 (해당 종목 투자가능금액의 20%)

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※ 애플 투자할 금액 1,000만원 준비해뒀다면

-52주 고점 대비 15% 하락 시 500만원 투자

-52주 고점 대비 20% 하락 시 300만원 투자

-52주 고점 대비 30% 하락 시 남은 200만원 모두 투자

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-꾸준히 모아가는 전략을 하되, 1년 또는 3개월 단위로 실적 점검 후 기대수익률이 높은 곳으로 갈아타는 것은 고려할 것

-소몽의 투자 팁 : 테슬라(70%) + 전기차 ETF(30%) / 엔비디아(80%) +반도체 ETF(20%)

-위 비중은 전체 투자금이 아닌, 해당 산업에 대한 투자금 내 비중을 뜻함.

-전체 투자금 5,000만원에, 전기차 산업 투자에 1,000만원을 배정했을 때 테슬라 700만원, 전기차 ETF에 300 만원 투자 의미

-헬스케어 대표 ETF : 헬스케어 전반(XLV), 바이오특화(XBI), 의료장비특화(IHI), 유전공학특화(ARKG)

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​② 위기를 기회로 삼고 싶을 때 (3대 지수)

-52주 고점대비 20% 이상 하락 시 주식시장 위기라 여김

-투자대상 : 더 강한 미국시장 전체에 투자하는 것(3대 지수를 분할 매수 한다)

-S&P500 지수를 추종하는 ETF인 SPY

-나스닥지수를 추종하는 ETF인 QQQ

-다우지수를 추종하는 ETF인 DIA

-S&P500 지수가 52주 고점 대비 20% 하락시 : 1차 매수(해당 ETF투자가능금액의 50% 투입)

-S&P500지수가 52주 고점 대비 30% 하락시 : 2차 매수(해당 ETF투자가능금액의 30% 투입)

-S&P500지수가 52주 고점 대비 40% 하락시 : 3차 매수(해당 ETF투자가능금액의 20% 투입)

-S&P500지수 ETF(SPY)가 100달러에서 50달러까지 하락했다면, 하락폭의 절반인 25달러만큼 회복(75달러)한 이후부터 10%씩 분할 매도 한다.

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③ 회복하는 산업에 투자하고 싶을 때 (광고, 여행, 항공, 건설등)

-3-6개월 정도 보유목적

-하락 전 수준으로 회복 시 성장세를 점검 후 보유 여부 결정

-항공산업 : 항공산업(JETS), 보잉(BA)

-광고 관련 : 커뮤니케이션(XLC), 글로벌 소셜미디어(SOCL)

-주택건설 ETF : 건설/건축(ITB)

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④ 경기에 민감한 산업에 투자하고 싶을 때 (산업재, 원자재, 에너지, 금융 등)

-금리가 높아질 것으로 예상된다면 금융주 (XLF)

-유가&가스 가격이 꾸준히 오를 것으로 예상되면 에너지 관련주 (XLE)

-달러 약세 시기에 원자재 가격 상승 (원자재 회사_프리포트 맥모란 FCX)_(XME)

-각종 산업지표를 보고 산업재 관련주 (중장비_캐터필러 CAT)_(XLI)

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⑤ 자산을 조금 더 다양한 곳에 투자하고 싶을 때 (자산군 배분, 국가 배분)

-채권 : 장기채권 ETF(TLT), 중기채권 ETF(IEF), 단기채권 ETF(SHY)

-원자재 : 금 ETF(GLD), 은 ETF(SLV), 금광주 ETF(GDX)

-인컴(배당) : 배당성장(VIG), 필수소비(XLP), 리츠(VNQ), 헬스케어(XLV)

-필수 소비(XLP) : 배당률 2.53%, 우량 생필품 판매 기업 위주

-유틸리티(XLU) : 배당률 3.23%, 우량 전력 기업 위주

-헬스케어(XLV) : 배당률 1.66%, 우량제약 기업 위주

-리츠(VNQ) : 배당률 4.06%, 다양한 형태의 부동산 임대 기업 위주, 대표회사 리얼티인컴(O)

-배당성장(VIG) : 배당률 1.67%, 10년 이상 배당을 성장시킨 기업

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소몽의 상황별 투자 대상과 전략

3대 지수	장기 적립식, 시장 폭락의 경우 매수/매입(모아가는 용도) ​ 3대지수(SPY,QQQ,DIA)
유망분야	성장 산업 전체 매수 전략, 단 타이밍 고려(1년 단위, 3개월 점검) 게임(ESPO), 클라우드(CLOU), 반도체(SOXX), 전자상거래(ONLN), 전기차(LIT), 신재생(ICLN), 핀테크(IPAY)
회복분야	코로나 바이러스 피해 이후 회복하는 산업(타이밍 고려) 광고(XLC), 항공(JETS), 국방(ITA), 건설건축(ITB)
경기민감	원자재, 산업재는 크게 선호하지는 않으나 관찰 용도 원자재(XME), 산업재(XLI)
자산배분	현금 대신 채권 또는 인플레이션 고려하여 금, 은 배분(현금 선호) 채권(TLT), 금(GLD), 은(SLV)
배당분야	배당성장주 개별로 모야가기 번거로울 때 추천 배당성장(VIG)
국가배분	미국만 투자하기 고민될때,G2인 중국 또는 다른 국가에 배분 중국인터넷(KWEB), 중국항공(FXI)