나다운 투자 원칙

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5. 5. 3. 3. 원칙
50% : 금융자산은 총자산의 50% 이상으로.....
50% : 투자자산은 금융자산의 50% 수준으로.....
30% : 해외자산은 투자자산의 30% 이상으로.....
30% : 연금자산은 총자산의 30% 이상으로.....
여성비전센터 금융교육 강사님 말씀 일부

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작년 지역 여성비전센터에서 주최한 금융교육 수업 Hand-out

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1. 여유 자금으로만 운영한다.
주식 50% vs 채권 25% vs 예금 25%
-장기 보유& 배당주 & 대형주로 5만원 이하 국내주식을 5,000,000원 예산 범위 안에서 매입한다.
-안정적인 지수 추종 미국 적립식 펀드에 가입한다.
-국민연금 및 개인연금 납부만으로 이미 채권 비중은 높은 것이다.

2. 총자산 2%와 실 투자액 5% 룰은 같도록 지킨다.
-주식 투자는 총자산의 2%를 넘지 않는다.
-만약 총자산이 1천만원이라면 손실액 20만 원을 넘지 말아야 한다.
-만약 손실 2%가 넘었는데 계속 투자하면 공격적 투자임을 알아야 한다.
-손전선은 투자금액의 5%가 됐을 때 한다(총자산 1천만 원 X 2% = 20만원(손실액))
-20만원(손실액) ÷ 5%(손절선) = 400만 원(실 투자액) / 현금 비중은 600만(총자산 1천만 원).

3. 체크카드 위주로 사용한다.
-2025년 1/1부터 체크카드 사용 비중을 늘린다.

4. 고정비 및 불필요한 지출을 줄인다.
-가계부 작성을 통해 줄일 수 있는 생활비 내역을 파악한다.

5. 부동산은 은퇴 후 실거주 소형 아파트로 알아본다.
-아파트 임장을 통해 부동산에 대한 안목을 키운다.
-퇴직 후 주택연금 가능한 실거주 거주지를 알아본다.

6. 취업 & 일
-4대보험이 적용되는 직업을 알아보고 취업 준비를 한다.
-파견 강사 일에 추가시간과 에너지를 소모하지 않는다.
-나의 수업자료를 블로그에 공유한다.